積立シミュレーション
一覧表のファンドに毎月積み立てていたら、オルカン・S&P500に同じ金額を積み立てた場合と比べていくらになっていたかの試算です（過去の実績）。ファンドは3本まで並べられ、始めた月を変えた場合や、途中でいちばん減った月も見られます。
10月末の数字は、11月下旬に更新する予定です。すべての運用会社の月次レポートがそろってから、まとめて反映します。
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1,000円〜300万円の範囲で入れてください
ほかの期間は、値がそろった月から選べるようになります。
このファンドの積立の試算は準備中です。毎月の値がたまると、順に出していきます。
試算が出せるようになる時期：2022年9月末の基準から（まず1年の試算から）
始めた月を変えると
同じ期間の積立を、始めた月を1か月ずつずらして全部計算しました。たまたま良い時期・悪い時期だけを見ていないかを確かめられます。
世界のベスト
5年積み立てた35通りの始め方のうち、オルカンより多く残ったのは23通り
S&P500より多く残ったのは5通り。始めた月は2018年11月末〜2021年9月末です。
棒を押すと、その月に始めた場合の結果を下に出します。
2021年9月末に始めた場合（2026年9月末の評価額）：世界のベスト 286.7万円／オルカン 310万円／S&P500 315.4万円（積み立てた額 180万円）
過去の値で計算した試算です。これから先の結果を表すものではありません。
積み立てた結果
2021年9月末から2026年8月末まで毎月末に60回（積み立てた額 1,800,000円）
| 積み立てた先 | 評価額 | 積み立てた額との差 | オルカンとの差 |
|---|---|---|---|
| 世界のベスト | 2,867,272円 | +1,067,272円 | −232,839円 |
| オルカン | 3,100,111円 | +1,300,111円 | — |
| S&P500 | 3,153,906円 | +1,353,906円 | +53,795円 |
投資先や運用方針の違うファンドとの比較です。差は参考値としてご覧ください。（試算の前提 →）
- 世界のベスト
- オルカン
- S&P500
- 積み立てた額
いちばんつらかった月
- 世界のベスト2022年9月末積み立てた39万円が37.7万円（−1.3万円）
- オルカン2022年12月末積み立てた48万円が46.7万円（−1.3万円）
- S&P5002022年12月末積み立てた48万円が46.5万円（−1.5万円）
積み立ての途中で、評価額が「それまでに積み立てた額」をいちばん大きく下回った月末です。上の期間（積み立てた結果と同じ期間）で数えています。
世界のベスト：設定日 1999年1月7日（設定から27年8か月）
値：インベスコ ファンドページの基準価額・分配金データ（ウエルスアドバイザー提供）（当サイトが計算） 個別ページを見る →
- 当サイトの試算です。各月末に同じ金額を、その月末の分配金再投資の値で買ったとして計算しました（実際の買付は申込日の翌営業日などの基準価額です）。
- 税金・手数料は含みません。分配金は税金を引く前の金額で再投資したものとし、税金は考えていません（NISA 以外の口座では、分配金や売却益に税金がかかります）。信託報酬などの運用中の費用は基準価額に含まれています。購入時手数料・信託財産留保額は含めていません。
- 過去の実績をもとにした試算で、将来の成果を約束するものではありません。
- 出典：各運用会社の基準価額データ・月次レポート、オルカン・S&P500は三菱UFJアセットマネジメントの基準価額データ（当サイトが計算）。基準日 2026年9月末。
- 情報の整理を目的としています。特定の商品の売買を推奨するものではなく、投資助言ではありません。
一覧表と個別ページで確かめる
ここで選べるのは一覧表の25本です。5年の差・勝率・投資先などは、一覧表と各ファンドの個別ページにまとめています。
試算の前提
このページと各ファンドの個別ページの「積立の試算」は、同じ計算をしています。
- 当サイト独自の試算です
- 運用会社や販売会社が公表している数字ではありません。公開されているデータをもとに、当サイトが計算しました。
- 積み立て方
- 期間が1年なら12回、3年なら36回、5年なら60回、毎月の月末（その月の最後の営業日）に同じ金額で買ったものとします。1回目は基準日の12か月前・36か月前・60か月前の月末で、最後は基準日の前の月の月末です。口数（ファンドの持ち分の単位）は端数まで持ち、切り捨てはしません。
- 評価の時点
- ページに出ている基準日（2026年9月末）の値で、それまでに買った口数の評価額を出しています。最後に買った分も、1か月は持っていたことになります。
- 分配金
- 分配金（ファンドが決算のときに払い出すお金）は受け取らず、税金を引く前の金額で、そのまま同じファンドを買い増したものとしています。そのため、分配金を出すファンドと出さないファンドを同じ条件で比べられます。
- 含まないもの
- 税金、購入時手数料（買うときに販売会社に払う手数料）、信託財産留保額（売るときに差し引かれるお金）は含めていません。信託報酬（運用の費用として毎日差し引かれるお金）は基準価額（1万口あたりの値段）からすでに引かれているので、計算に入っています。
- 使っている値
- ファンドによって、値の出どころが違います。次のどれかを使い、選んだファンドの出どころは結果の下に出しています。
- 運用会社のページからダウンロードできる基準価額のデータ（分配金を再投資した値が無いものは、分配金を足し戻して当サイトが計算）
- 月次レポートに載る、分配金を再投資した値（累積投資額）や基準価額（設定から分配金を出していないファンド）
- 月次レポートに載る「設定来の騰落率（分配金再投資）」（設定日からの値上がりの率）を、毎月「1＋騰落率」としてつないだ値
- 比べる相手
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）とeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）にも、同じ月末に同じ金額を積み立てたものとして計算しています。値は三菱UFJアセットマネジメントが公開している基準価額のデータです。
このサイトは、「オルカンやS&P500を積み立てるだけでよいのか、アクティブファンドも組み合わせた方がよいのか」を考えるための材料をまとめています。そのため、どのファンドもこの2本と並べています。
ただし、投資する地域や資産の種類（国内株式・米国REITなど）、運用の方針はファンドごとに違います。性格の違うファンドどうしの比較なので、差はあくまでも参考値としてご覧ください。差の大きさが、そのままファンドの良し悪しを表すわけではありません。
- 一覧表の数字とずれる理由
- 一覧表の5年の数字は、5年前に一度に買ってそのまま持った場合の増え方で、毎月少しずつ買う積立とは計算が違います。また、一覧表には運用会社が公表している値を使っているファンドがあり、会社ごとの計算方法や四捨五入のため、当サイトの計算とわずかにずれることがあります。
- 値がそろっていないファンド
- 一部のファンドは、毎月の月次レポートから値を1つずつ記録しています。そのため、過去の分はさかのぼれず、毎月の更新で値が1か月ずつ増えていきます。13か月分たまると1年、37か月分で3年、61か月分で5年の試算が出せるようになります。
- 始めた月のパターン
選んだ期間（1年・3年・5年）の積立を、始めた月を1か月ずつずらして、値のある範囲すべてで計算しています。いちばん新しいものは基準日（2026年9月末）で終わる期間で、上の「積み立て方」と同じです。ほかの始め方も、1回目を始めた月の月末、最後を終わりの月の前の月末として、同じ計算をしています。
値のある範囲は、ファンドとオルカン・S&P500の月末の値がそろって続いている分です。オルカンの値は2018年10月末からなので、それより前に始めた場合は計算していません。
「オルカンより多く残った」は、積み立て終わりの評価額を円に四捨五入して、オルカンより多いものを数えています。同じ額は数えません（一覧表の勝率と同じ決まりです）。
- いちばんつらかった月
- 積み立ての途中の各月末（その月の分を買った直後）で、評価額から「それまでに積み立てた額」を引いた値がいちばん小さい月です。結果の欄と同じ期間で数えています。一度も積み立てた額を下回らなかったときは、その旨を出します。
- 将来の成果について
- 過去の実績をもとにした試算で、将来の成果を約束するものではありません。情報の整理を目的としています。特定の商品の売買を推奨するものではなく、投資助言ではありません。