記事
アクティブファンドとインデックスの中身を比べた記事と、投資信託のしくみを説明する記事です。
投資信託の基礎
投資信託のしくみを、図を使って10回で見ていきます。
- 投資信託って、何を買っているのですか？第1回買っているのは株そのものではなく、ファンドの「口数」です。お金の流れを図で見ます。
- インデックス型とアクティブ型は、何が違いますか？第2回指数どおりに持つか、運用会社が選んで持つか。中身と費用の違いを図で見ます。
- 基準価額は、何を表していますか？第3回投資信託の「1万口あたりの値段」です。決まり方と、高い・安いの見方を図で見ます。
- 分配金を受け取ると、基準価額はどうなりますか？第4回分配金はファンドの財産から払われます。受け取ったぶん基準価額が下がるしくみと、元本払戻金を図で見ます。
- 投資信託の費用は、いつ・いくらかかりますか？第5回買うとき、持っているあいだ、売るときの3回です。いちばん大きいのは、毎日引かれ続ける信託報酬です。
- 「為替ヘッジあり・なし」は、何が違いますか？第6回外国の株やREITを持つファンドは、円安・円高でも値段が動きます。その動きを抑えるのが為替ヘッジです。
- マザーファンドとファンド・オブ・ファンズとは？第7回多くのファンドは、別のファンドを通して株を持っています。AB・米国成長株投信とキャピタル世界株式ファンドの例で見ます。
- 月次レポートは、どこを見ればいいですか？第8回運用会社が毎月出す数ページのレポートです。中身を知るなら、騰落率・資産の比率・組入上位の3か所から見ます。
- 交付目論見書は、どこを見ればいいですか？第9回ファンドを買う前に渡される説明書です。どのファンドも同じ4つの項目が同じ順に並んでいるので、見る場所を決めておけば読めます。
- ファンドを比べるとき、どの数字を見ればいいですか？第10回このサイトの一覧表と個別ページに並ぶ数字の読み方です。5年の差と勝率を中心に、信託報酬・純資産・設定日をどう見るかをまとめます。
証券会社のファンドページを読む
証券会社のファンドのページによく出てくる言葉を、一覧表のファンドの数字を使って6回で見ていきます。
一覧表の読み方と考え方
一覧表の数字の見方や、このサイトが何を載せて何を載せないかを書いた記事です。
ファンドとインデックスの比較
アクティブファンドとインデックスの中身を、組入銘柄や業種の比率で比べた記事です。新しいものから並べています。